Vermögensverwaltung der Sparkasse (VVS)
Ein Vermögen zu bewahren und zu vermehren erfordert Fachwissen und Erfahrung. Viele vermögende Menschen tun sich daher schwer damit, in Anlageformen zu investieren,
die ihnen nicht vertraut sind. Allerdings oft mit dem ernüchternden Ergebnis schwacher Kapitalverzinsung und schleichender realer Vermögensverluste.
Hinzu kommt: Die regelmäßige Beschäftigung mit Vermögensanlagen, das Recherchieren und Abwägen von Fakten sowie die Notwendigkeit, in Ruhe konzentriert Entscheidungen zu treffen, nehmen viel Zeit in Anspruch. Zeit, die einem vielleicht nicht jeden Tag zur Verfügung steht und die sich umso weiter ausdehnt, je weniger man mit der Thematik vertraut ist. Damit Sie diese kostbare Zeit in noch wichtigere oder zumindest in angenehmere Dinge des Lebens investieren können, bieten wir Ihnen unsere Vermögensverwaltung an mit Beratung vor Ort in der Sparkasse, vollem Überblick im Online-Banking und mit dem vielfach ausgezeichneten Portfoliomanagement unseres Partners, der Frankfurter Bankgesellschaft.
Die Vermögensverwaltung im Überblick
- Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt – für Ihre Anlage ab 250.000 Euro
- Mehrstufiger Selektionsprozess von Aktien und verzinslichen Wertpapieren
- Umfassende transparente Berichterstattung, die Sie auf Wunsch jederzeit über den aktuellen Status informiert
- Individuelle Beratung durch einen persönlichen Ansprechpartner
- Transparente Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten
- Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsmerkmalen
Ihr Partner - die Frankfurter Bankgesellschaft
Die Sparkasse Hegau-Bodensee ist Teil der Sparkassen-Finanzgruppe, einer der stärksten Finanzgruppen der Welt. Aus diesem Verbund steht uns die Privatbank der Finanzgruppe zur Seite, die Frankfurter Bankgesellschaft.
Die Frankfurter Bankgesellschaft, unser Kooperationspartner für das Portfoliomanagement in der Vermögensverwaltung, hat beim renommierten Markttest des Fachmagazins Elite Report auch in diesem Jahr überzeugt. In einem mehrstufigen Verfahren wurden die Erfahrungen von Testkunden, Depotbewertungen, gelieferten Unterlagen und Anlagestrategien bewertet. Mit der höchsten im Test erreichten Punktzahl platzierte sich die Privatbank der Sparkassen-Finanzgruppe zum sechsten Mal in Folge unter den zehn besten Vermögensverwaltern im deutschsprachigen Raum – und erhielt von der Fachjury dafür das begehrte Prädikat «summa cum laude».
Bewusst investieren
Individualität, Werte bewahren, Transparenz und Nachhaltigkeit sind feste Bestandteile der Vermögensverwaltung der Sparkasse (VVS). In der Praxis bedeutet das: Bevor in einen Titel investiert wird, durchläuft dieser einen umfangreichen Investmentprozess.
Die Frankfurter Bankgesellschaft berücksichtigt in ihren Anlagestrategien seit jeher Aspekte aus den Bereichen Ökologie, Soziales und gute Unternehmensführung. Sie schließt Investitionen in bestimmte Branchen und Sektoren aus, strebt ESG-Mindestratings auf Portfolio- sowie auf Einzeltitelebene an und setzt auf Wunsch auch Ihre ganz persönlichen Nachhaltigkeitsschwerpunkte in Ihrer Anlagestrategie um.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Auswahl an Anlagekonzepten, die Ihren individuellen Präferenzen bezüglich Risiko- und Ertragschancen Rechnung tragen.
- Berücksichtigung von Umwelt und Sozialthemen (PAI - Principal Adverse Impact)
- Aktives Portfolio- und kontinuierliches Risikomanagement durch erfahrene Portfoliomanager, die Chancen nutzen und mögliche Risiken aktiv steuern.
- Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt.
- Strukturierter Investmentprozess, der für Sie die Bewertung der Informationen und die Auswahl der Werte übernimmt.
Wesentliche Risiken
- Das Anlegen in Wertpapieren (zum Beispiel Aktien, Renten, Fonds) ist mit Risiken behaftet, die auch zu Verlusten führen können.
- Bei ungünstiger Marktentwicklung ist es möglich, dass der Wert Ihrer Anlagen unter das ursprüngliche Anlagevolumen sinkt und damit ein Vermögensverlust eintritt.
- Währungsschwankungen können die Rendite schmälern und zu Währungsverlusten gegenüber der Referenzwährung Euro führen.
- Bei einer höheren Aktienquote kann es zu stärkeren Wertschwankungen kommen.
Disclaimer:
Die vorstehenden Angaben und die Darstellungen inklusive Einschätzungen (im Folgenden auch „Informationen“ genannt) wurden von der Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG – „FBG (D)“ und der Sparkasse Hegau-Bodensee nur zu Informationszwecken erstellt. Sie stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Die Informationen stellen weder ein Angebot für den Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages noch eine direkte oder indirekte Empfehlung für den Erwerb oder die Veräußerung von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar und ersetzen nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Sie dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen weder eine persönliche Empfehlung als Teil einer Anlageberatung noch eine Anlagestrategie- und Anlageempfehlung („Finanzanalyse“) dar. Dies gilt auch dann, wenn einzelne Emittenten oder Wertpapiere erwähnt werden. Die Informationen sollen lediglich die selbstständige Anlageentscheidung des Kunden erleichtern. Bei Bedarf setzen Sie sich deshalb bitte mit Ihrem zuständigen Berater in Verbindung. Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marketingmitteilung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG). Die hier enthaltenen Aussagen geben die aktuelle Einschätzung der FBG (D) und die Sparkasse Hegau-Bodensee zum Zeitpunkt der Erstellung wieder. Diese kann sich jederzeit ohne Ankündigung ändern. Die FBG (D) und die Sparkasse Hegau-Bodensee übernehmen für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der gemachten Angaben und Einschätzungen keine Gewähr.
Wir, als Ihre Sparkasse, verwenden Cookies, die unbedingt erforderlich sind, um Ihnen unsere Website zur Verfügung zu stellen. Wenn Sie Ihre Zustimmung erteilen, verwenden wir zusätzliche Cookies, um zum Zwecke der Statistik (z.B. Reichweitenmessung) und des Marketings (wie z.B. Anzeige personalisierter Inhalte) Informationen zu Ihrer Nutzung unserer Website zu verarbeiten. Hierzu erhalten wir teilweise von Google weitere Daten. Weiterhin ordnen wir Besucher über Cookies bestimmten Zielgruppen zu und übermitteln diese für Werbekampagnen an Google. Detaillierte Informationen zu diesen Cookies finden Sie in unserer Erklärung zum Datenschutz. Ihre Zustimmung ist freiwillig und für die Nutzung der Website nicht notwendig. Durch Klick auf „Einstellungen anpassen“, können Sie im Einzelnen bestimmen, welche zusätzlichen Cookies wir auf der Grundlage Ihrer Zustimmung verwenden dürfen. Sie können auch allen zusätzlichen Cookies gleichzeitig zustimmen, indem Sie auf “Zustimmen“ klicken. Sie können Ihre Zustimmung jederzeit über den Link „Cookie-Einstellungen anpassen“ unten auf jeder Seite widerrufen oder Ihre Cookie-Einstellungen dort ändern. Klicken Sie auf „Ablehnen“, werden keine zusätzlichen Cookies gesetzt.