Die Vermögensverwaltung im Überblick
- Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt – für Ihre Anlage ab 250.000 Euro
- Mehrstufiger Selektionsprozess von Aktien und verzinslichen Wertpapieren
- Umfassende transparente Berichterstattung, die Sie auf Wunsch jederzeit über den aktuellen Status informiert
- Individuelle Beratung durch einen persönlichen Ansprechpartner
- Transparente Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten
Ihr Partner
Die Sparkasse Hegau-Bodensee ist Teil der Sparkassen-Finanzgruppe, einer der stärksten Finanzgruppen der Welt. Aus diesem Verbund steht uns die Privatbank der Finanzgruppe zur Seite, die Frankfurter Bankgesellschaft. Im diesjährigen unabhängigen Markttest des Fachmagazins „Elite Report“ erreichte die Frankfurter Bankgesellschaft zum dritten Mal in Folge ein hervorragendes Ergebnis. Sie erhält erneut das Prädikat „summa cum laude“ und gehört damit zu den zehn besten Vermögensverwaltern aus insgesamt 358 getesteten Anbietern.
Verantwortungsvoll investieren
- Nachhaltigkeit ist ein fester Bestandteil der Vermögensverwaltung der Sparkasse Hegau-Bodensee. In der Praxis bedeutet das: Bevor in einen Titel investiert wird, durchläuft dieser eine umfangreiche Qualitätskontrolle. Die Analyse der Nachhaltigkeit in den Bereichen Umwelt (E), Soziales (S) und nachhaltige Unternehmensführung (G) bildet die Grundlage für die spätere Investitionsentscheidung. Nach diesem Prinzip handelt auch unser Partner für die Vermögensverwaltung, die Frankfurter Bankgesellschaft. Sie gehört zu den Unterzeichnern der 2006 gegründeten Investoreninitiative Principles for Responsible Investment (PRI).
- Direktanlagen in Firmen, die aufgrund umstrittener Geschäftspraktiken gegen die Prinzipien des UN Global Compact verstoßen, sind ausgeschlossen. Der UN Global Compact ist die weltweit wichtigste Initiative für verantwortungsvolle Unternehmensführung.
- Eine weitere Grundlage der Einzeltitelauswahl bildet das Rating von „MSCI ESG Research“, dem weltweit größten Anbieter für Nachhaltigkeitsanalysen und Ratings im Bereich ESG.
Der Weg zu Ihrer persönlichen Vermögensverwaltung
- Grundlagengespräch führen
Die Partnerschaft mit Ihnen als potenziellem Kunden der Vermögensverwaltung beginnt mit einem Grundlagengespräch. Dabei spricht Ihr Berater mit Ihnen über Ihren persönlichen Lebensplan sowie Ihre individuellen Ziele und Wünsche. - Risikotragfähigkeit und Risiokobereitschaft ermitteln
Ihr Berater erörtert mit Ihnen Ihre Anlageziele, Ihre Kenntnisse und Erfahrungen sowie Ihre Einstellung zu möglichen Verlusten. Auch Ihre Einkommenssituation, Alter und Verpflichtungen sind wichtige Eckpunkte. - Anlegerprofil erstellen
Um aus der Vielzahl von Informationen für Sie die bestmöglichen Anlagechancen zu ermitteln, erstellt Ihr Berater mit Ihnen gemeinsam Ihr persönliches Anlegerprofil. - Individuelles Vermögensverwaltungskonzept umsetzen
Auf dieser Basis wird dann die für Sie optimale Anlagestrategie in Ihrem individuellen Vermögensverwaltungskonzept umgesetzt. - Portfolio bei Bedarf anpassen
Wenn sich Ihre Ziele und Wünsche oder Ihr Risikoprofil ändern, passt Ihr Berater gerne mit Ihnen das Profil Ihrer Anlage auf Ihre aktuellen Bedürfnisse an.
Den Rest erledigt die Vermögensverwaltung der Sparkasse Hegau-Bodensee für Sie. Lehnen Sie sich einfach zurück.
Wesentliche Chancen
- Auswahl an Anlagekonzepten, die Ihren individuellen Präferenzen bezüglich Risiko- und Ertragschancen Rechnung tragen.
- Aktives Portfolio- und kontinuierliches Risikomanagement durch erfahrene Portfoliomanager, die Chancen nutzen und mögliche Risiken aktiv steuern.
- Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt.Strukturierter und nachhaltiger Investmentprozess, der für Sie die Bewertung der Informationen und die Auswahl der Werte übernimmt.
Wesentliche Risiken
- Das Anlegen in Wertpapieren (zum Beispiel Aktien, Renten, Fonds) ist mit Risiken behaftet, die auch zu Verlusten führen können.
- Bei ungünstiger Marktentwicklung ist es möglich, dass der Wert Ihrer Anlagen unter das ursprüngliche Anlagevolumen sinkt und damit ein Vermögensverlust eintritt.
- Währungsschwankungen können die Rendite schmälern und zu Währungsverlusten gegenüber der Referenzwährung Euro führen.
- Bei einer höheren Aktienquote kann es zu stärkeren Wertschwankungen kommen.
Disclaimer:
Die vorstehenden Angaben und die Darstellungen inklusive Einschätzungen (im Folgenden auch „Informationen“ genannt) wurden von der Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG – „FBG (D)“ und der Sparkasse Hegau-Bodensee nur zu Informationszwecken erstellt. Sie stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Die Informationen stellen weder ein Angebot für den Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages noch eine direkte oder indirekte Empfehlung für den Erwerb oder die Veräußerung von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar und ersetzen nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Sie dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen weder eine persönliche Empfehlung als Teil einer Anlageberatung noch eine Anlagestrategie- und Anlageempfehlung („Finanzanalyse“) dar. Dies gilt auch dann, wenn einzelne Emittenten oder Wertpapiere erwähnt werden. Die Informationen sollen lediglich die selbstständige Anlageentscheidung des Kunden erleichtern. Bei Bedarf setzen Sie sich deshalb bitte mit Ihrem zuständigen Berater in Verbindung. Alle Angaben wurden sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Die hier abgegebenen Einschätzungen wurden nach bestem Wissen und Gewissen getroffen und stammen aus oder beruhen (teilweise) auf von uns als vertrauenswürdig erachteten, aber von uns nicht überprüfbaren, allgemein zugänglichen Quellen. Die FBG (D) und die Sparkasse Hegau-Bodensee übernehmen für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der gemachten Angaben und Einschätzungen keine Gewähr. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben die aktuellen Einschätzungen des jeweiligen Verfassers beziehungsweise der FBG (D) und der Sparkasse Hegau-Bodensee zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern können. Diese können daher durch aktuelle Entwicklungen überholt sein oder sich ansonsten geändert haben, ohne dass die bereitgestellten Informationen, Einschätzungen, Meinungsäußerungen oder Darstellungen geändert wurden beziehungsweise werden. Bitte beachten Sie: Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklung kann durch Währungsschwankungen beeinflusst werden, wenn die Basiswährung des Finanzinstruments/Index von Euro abweicht. Die Rendite kann infolge der Währungsschwankungen steigen oder fallen. Diese Informationen inklusive Einschätzungen dürfen weder ganz noch teilweise vervielfältigt, an andere Personen weiterverteilt oder veröffentlicht werden, sofern nicht hierfür ausdrücklich durch die FBG (D) oder die Sparkasse Hegau-Bodensee vorgesehen. Jede Haftung für direkte beziehungsweise indirekte Schäden oder Folgeschäden aus Handlungen, die aufgrund von Informationen vorgenommen werden, die in dieser oder einer anderen Dokumentation und/oder Publikation der FBG (D) oder der Sparkasse Hegau-Bodensee enthalten sind, wird abgelehnt. Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marketingmitteilung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG).
